이카운트 ERP 컨설팅 : 여신관리

 

안녕하세요.

이카운트 ERP 컨설팅 전문 기업 중원컨설팅 입니다.

 

 

이카운트 ERP 프로그램에는 여신관리 기능이 있습니다. 거래처에 여신한도 혹은 여신기간을 설정하여 특정 금액 한도 내에서 미수금을 허용하거나, 미수금 발생일 기준으로 며칠까지 추가 매출을 허용할지를 설정하는 기능입니다. 많은 회사에서 필요로 하는 기능이지만 혹시나 놓치고 지나쳤을 수 있는 부분이므로 설명드리도록 하겠습니다.

 

거래처등록 > 여신설정하기

여신 기능을 사용하기 위해서는 우선 거래처에 대하여 여신 설정을 해야합니다.

경로 : 회계Ⅰ- 기초등록 - 거래처등록 - 여신설정을 할 거래처 선택 - 여신/단가 탭 클릭

 

위 경로로 진입시 아래 화면과 같이 보여집니다. 여신한도 와 여신기간 항목 중 원하는 항목에 값을 입력합니다. 

여신한도 란 이 거래처에게 얼마까지 미수금액을 허용할지 설정하는 기능입니다. 예를 들어 여신한도를 2,000,000 으로 설정하면, 추후 영업관리 - 주문서입력 or 판매입력 시 이 한도를 초과하게 됐을때 입력이 막히게 됩니다. 여신기간 이란 이 거래처에서 주문서입력 or 판매입력 시 해당일자 기준으로 여신기간 이전의 미수금이 수금되지 않았다면 입력을 막겠다는 의미가 됩니다. 요약하자면 아래와 같습니다. 

 

여신한도

• 금액을 입력
• 특정 거래처의 미수금이 설정 금액을 초과하면 매출 입력을 제한함

여신기간

• 기간을 입력 (예 : 7일 전)
• 매출입력일 기준으로 입력해놓은 기간 이전에 미수금이 존재하는 경우, 해당 미수금이 수금되지 않았다면 매출입력을 제한함.

 

 

전표 별 여신관리 기능 설정하기 

경로 : 

• 재고Ⅰ- 영업관리 - 주문서입력 - Option - 여신설정 
• 재고Ⅰ- 영업관리 - 판매입력 - Option - 여신설정

주문서입력 혹은 판매입력 시 여신설정을 진행합니다. 이번 글에서는 판매입력을 기준으로 설명하겠습니다.

 

위 경로로 이동하면 아래와같이 여신관리(판매) 팝업이 보여집니다. 여신한도 와 여신기간 두 가지 설정방식이 있습니다. 원하는 항목에 대해서만 설정을 하면 됩니다. 두 항목 모두 설정 값은 아래와 같이 세 가지 입니다.

 

- 한도체크안함

- 초과시메세지보여주기

-초과시저장되지않기

 

한도체크안함 이 기본값이며, 이 경우 위에서 거래처에 대한 여신기능을 설정해도 판매입력 시 제한되는 부분은 없습니다.

초과시메세지보여주기 로 설정시, 판매입력 저장 시 해당 거래처에 설정한 여신한도를 초과하거나 여신기간이 지났다면 메세지를 보여주며, 입력한 내용 저장은 할 수 있게 선택할 수 있습니다. 초과시저장되지않기 는판매입력 저장 자체를 제한합니다. 

세 항목중 하나를 선택하고 저장합니다.

 

 

 

판매입력 시 여신한도 제한하는지 확인하기

 

먼저 아래와 같은 채권장부에서 특정 거래처에 대한 미수금 잔액을 확인해보겠습니다.

경로 : 재고Ⅰ- 출력물 - 거래처별채권

 

아래 거래처는 현재 미수금 잔액이 1,002,750 입니다. 위에서 이 거래처에 대한 여신한도는 2,000,000 으로 설정하였습니다. 따라서 판매입력 시 2,000,000 - 1,002,750 보다 큰 금액의 매출을 일으키면 입력을 제한할 것입니다.

 

그렇다면 실제로 판매입력을 진행해보겠습니다.

경로 : 재고Ⅰ- 영업관리 - 판매입력

 

아래와 같이 공급가액 + 부가세 합계가 1,100,000 이므로 여신한도를 초과합니다. 저장/내용유지 클릭 시 판매저장이 되지 않고, 아래와 같이 알림이 뜹니다. 확인 클릭 하면 무시하고 저장을 하며, 취소 클릭 하면 저장을 하지 않고 여신한도가 얼마나 초과하였는지 안내가 뜨게 됩니다.

 

 

아래는 취소 클릭하여 여신한도 초과 내역을 확인하는 화면입니다. 입력금액 - 여신한도 + 채권금액 = 초과금액 의 값이 정리되어 나타납니다. 해당 초과금액이 0인 경우라면 매출이 가능하겠지만, 현재는 한도를 넘었기때문에 제한을 합니다.

 

 

 

판매입력 시 여신기간 제한하는지 확인하기

현재 거래처에 대해서 여신기간 은 7일 전으로 설정한 상태고, 이 거래처에 대한 7일 전 미수금은 1,002,750 이 남아있는 상태이며, 그 이후로 미수금에 대한 수금은 완료되지 않은 상태입니다. '24.02.26 기준으로 판매입력을 진행해보겠습니다.

 

경로 : 재고 Ⅰ- 영업관리 - 판매입력

 

아래와 같이 판매입력 후 저장/내용유지 클릭 시 판매저장을 바로 하지 않고 알림 메세지가 뜹니다. 여신 기간을 초과하였다고 안내합니다. 현재 기준으로 7일 전은 '24.02.19 이며, 당시의 미수잔액은 1,002,750원이 존재합니다. 그 이후 수금액은 없으므로 수금이 완료되지 않았습니다. 따라서 현재 '24.02.26 기준으로 판매입력을 제한하고 있는 것입니다.

 

마찬가지로, 확인 선택하면 무시하고 판매저장을 하게 되며 취소 선택하면 저장을 하지 않게 됩니다.

 

 

 

여기까지 이카운트 ERP 프로그램의 여신관리 기능에 대하여 설명드렸습니다. 거래처마다 신용도에 따라 미수 제한을 적용하지 않거나, 약하게 또는 강하게 설정해 놓습니다. 또한, 금액으로 제한하는 회사도 있으며 기간으로 제한하는 회사도 있습니다. 대부분의 회사에서 필요로 하는 기능이기에 이번 글에서 설명드려보았습니다.

 

 

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